深圳刑事律师著名律师 非法为他人贴现票据是否属于犯罪

　　深圳市刑事著名律师案情：马某系某物资回收有限公司经理，与中国建设银行某市分行客户部经理王某没有贸易往来，也没有代理业务，不通过银行办理承兑汇票贴现，而是直接收取王某6份贴现承兑汇票，共计100万元，(上述汇票系持票人申请贴现后交给该处)，收取王某贴现利息共计2万余元，已进入该单位的财务账，贴现款由马某通过个人账户向王某支付。王老吉把这一部分贴现款用在了炒股上，但是马某不知道，也不知道这张汇票的来历。

 

　　著名的深圳刑事律师。
 

　　不同意见：办案人员对王某应以挪用公款罪定罪没有异议，但是对于马某非法贴票行为的定性，则存在两种不同意见。

　　一种观点认为，马某多次向他人提供银行承兑汇票贴现，并且没有与他人进行真实商品交易，数额巨大，其行为违反了刑法第二百二十五条第四款，构成非法经营罪。

　　二是认为马某的行为违反了票据法等法律法规，但不符合《刑法》第二百二十五条关于非法经营罪的规定，不能构成非法经营罪，不能构成其他犯罪。

　　马某的行为不构成非法经营罪；

　　违法经营罪是指违反国家规定，有刑法规定的违法经营行为之一，扰乱市场秩序的犯罪行为，具体表现为：(1)未经许可经营法律、行政法规规定的专营、专售或者限制买卖的商品的行为；(2)买卖进出口许可证、进出口原产地证明以及其他法律、行政法规规定的经营许可证或者批准文件的行为；(3)未经国家有关主管部门批准，非法经营证券、期货或者保险业务的行为；(4)其他严重扰乱市场秩序的违法经营行为。
 

　　该案件中，马某非法为他人贴现承兑汇票，依照1998年《国务院关于取缔非法金融机构和非法金融业务活动的通知》第四条第(三)款的规定，该银行属于“非法票据贴现”，属于“非法金融业务”，应予以取缔。虽然上述办法第9条规定：“超过规定期限继续从事非法金融业务活动的，依照本办法予以取缔；情节严重，构成犯罪的，依法追究刑事责任”，但对马某的非法贴现行为是否构成犯罪，仍应按照刑法有关规定进行处理。显然，马某的行为不属于非法经营罪客观表现的前三种情形，那么，他的行为是否属于“其他严重扰乱市场秩序的非法经营行为”呢？我想也不会。
 

　　在商业银行市场化经营的背景下，金融机构特别是商业银行的金融业务也属于经营行为，但不属于刑法第二百二十五条规定的“其他”类经营行为。《刑法》第二百二十五条规定的“其他”类经营行为，主要是指生产、流通领域的其他严重扰乱市场秩序的行为。尽管银行业也需要苦心经营才能盈利，金融业务属于广义上的经营行为，但刑法对金融活动的调整在第三章第四节“破坏金融管理秩序罪”中有，由此也可以看出非法金融活动与刑法第二百二十五条所称的“其他”经营行为是不同的。马某的行为违反了刑法第二百二十五条的规定，不构成非法经营罪。
 

　　第二，马某的行为也不能构成其他犯罪，因为刑法中没有明文规定。刑法规定：“法律明文规定犯罪的，依照法律定罪处刑；没有明文规定犯罪的，不得定罪处刑。”非法向他人提供票据贴现服务，或者单位或者个人收取费用，扰乱了正常的金融管理秩序，具有一定的社会危害性，而刑法没有将这类行为定为犯罪，其他章节也没有规定，因此，根据罪刑法定原则，这类行为以犯罪论处。